Integração bancária via Open Finance
O Open Finance é o padrão do mercado financeiro brasileiro para compartilhamento autorizado de dados bancários. Com ele, a plataforma se conecta diretamente ao banco e importa extratos e saldos das contas da empresa de forma automática — sem download manual, sem troca de arquivos. É o caminho recomendado de integração bancária sempre que o banco estiver disponível.
Como habilitar
Acesse o menu Integrações na plataforma e busque a instituição pelo nome (ou filtre pelo tipo).
Escolha a integração desejada — por exemplo, a conta corrente do banco.
Concorde com os termos de uso apresentados.
Preencha o CPF e o CNPJ solicitados pelo banco.
Autorize a conexão na tela do banco — esse passo exige um usuário com permissão de autorização na conta.
Garanta a aprovação de todos os operadores com alçada. Em contas com alçadas mistas, todos os operadores — administradores ou com procuração — precisam aprovar o consentimento. Para conferir, acesse o Internet Banking do banco, localize o menu Open Finance e verifique as opções "meus consentimentos" ou "minhas liberações".
Concluída a autorização, a integração aparece na página inicial do painel de integrações, e os dados passam a ser carregados a partir do dia seguinte, pela manhã.
O que é importado
Pelo Open Finance, a plataforma importa o extrato bancário das contas e o extrato de investimentos, com os campos pertinentes aos casos de uso de conciliação e análise — somente os dados necessários são liberados.
Sobre o consentimento: ele é o mecanismo de segurança do Open Finance — o banco só compartilha o que foi autorizado, e o titular pode revogar a autorização no próprio banco a qualquer momento. Consentimentos têm prazo de validade e podem precisar de renovação periódica.
Boas práticas
Conecte primeiro os bancos de maior movimento — são os que mais consomem tempo de download manual.
Acompanhe a validade dos consentimentos para evitar interrupção na importação.
Banco indisponível no Open Finance? Veja as modalidades alternativas no artigo "Integração bancária: visão geral" — VAN bancária (com entrega de arquivos via storage) ou API direta do banco.
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